高股息ETF有誰？嚴選臺灣最受歡迎的定期配息ETF，讓你穩穩收息！

「哎呀，我的銀行定存利率越來越低，想找個能穩定領到錢的投資管道，聽說高股息ETF好像不錯，但到底「高股息ETF有誰」？我該怎麼選？」相信不少剛開始接觸被動投資的朋友，心中都有這樣的疑問吧！別擔心，這篇文章就是為你量身打造的！我會帶著你一步步了解，什麼是高股息ETF，以及目前在臺灣市場上，哪些ETF最受歡迎，並提供我個人的一些看法和選股邏輯，幫助你找到最適合自己的穩健收息標的。

高股息ETF是什麼？為何讓這麼多人趨之若鶩？

簡單來說，高股息ETF就是一檔追蹤「高股息指數」的指數股票型基金。這類指數的特色，就是會挑選那些「配發現金股利較高」的上市公司股票，然後將這些股票打包成一個組合，ETF再複製這個組合的績效。所以，買進高股息ETF，就等於買進了一籃子發放高股息的公司股票，進而達到定期領取股息收入的目的。

那為什麼高股息ETF這麼受歡迎呢？原因其實很直觀：

• 穩定的現金流： 對於許多投資人來說，尤其是退休族或是希望增加額外收入的朋友，定期收到的股息收入，就像是多一份薪水，能夠有效支應日常開銷，或是再投入複利滾存，讓資產更穩健地增長。
• 相對抗跌的特性： 雖然高股息ETF畢竟還是股票型ETF，會有市場波動的風險，但相較於一般市值型ETF，高股息ETF所選的成分股，通常是體質穩健、獲利能力不錯的公司，這些公司在市場低迷時，往往能展現出較強的防禦力，跌幅相對較小。
• 省時省力： 選擇ETF，省去了個股研究的麻煩。不用費心去分析財報、關注公司新聞，ETF會由專業的指數編纂公司或投信公司進行管理和調整成分股，你只要定期檢視ETF的整體表現即可。
• 分散風險： 一檔ETF通常包含數十檔甚至上百檔股票，將資金分散到多檔股票中，可以大幅降低單一公司營運狀況不佳對整體投資組合造成的影響。

臺灣人最愛的高股息ETF有哪些？

臺灣的ETF市場蓬勃發展，高股息ETF更是兵家必爭之地。每天都有許多投資人打開App，思考著「高股息ETF有誰」？以下就列出幾檔在市場上具有高知名度、成交量以及規模，深受臺灣投資人青睞的高股息ETF，並附上我個人的一些觀察，希望能幫助你更有方向：

近期人氣王：00919 臺灣璟鴻高股息

00919 臺灣璟鴻高股息，這檔ETF可說是近期市場上的超級新星！它的選股邏輯相當有意思，採用「市值加權」和「股利率加權」的綜合考量，更重要的是，它有「除息前調升股利率」的特色，也就是在發放股息前，會優先納入股利率預估較高的股票，這對於追求高現金流的投資人來說，相當具有吸引力。

我的觀察： 00919 的策略聽起來很不錯，利用時間差來捕捉高股息的潛力股，而且它的發行價不高，讓小資族也能輕鬆入手。不過，要注意的是，這種策略的風險在於，若公司發放的股息不如預期，可能會影響ETF的表現。但整體而言，對於想在除息前卡位的投資人，00919 確實是一個值得關注的選擇。

老牌勁旅：0056 臺灣高股息

說到高股息ETF，絕對不能不提到「國民ETF」0056 臺灣高股息！這檔ETF成立時間早，追蹤的是臺灣公司高股息指數，成分股涵蓋了臺灣不少傳產和金融類型的龍頭企業。它的優點是成分股相對穩定，且已經經過市場長期考驗。

我的觀察： 0056 就像是許多臺灣投資人的「保險」一樣，雖然近年來它的股利率可能不是最高，但它的穩定性和熟悉度，仍然讓許多人安心持有。對於剛開始投資，或是想建立一個穩健現金流基礎的投資人，0056 依然是個不錯的入門選項。只是，要注意的是，它屬於市值加權，大型股的權重較高，因此有時會受到整體市場氛圍的影響。

股利與波動的平衡：00878 國泰永續高股息

00878 國泰永續高股息，是另一檔非常熱門的高股息ETF。它同樣以「高股息」為目標，但選股上更強調「永續」的概念，也就是會考量公司的ESG（環境、社會、公司治理）表現。這對於重視企業社會責任，或是相信ESG概念能帶來長期穩健獲利的投資人來說，是非常有吸引力的。

我的觀察： 00878 的選股邏輯，為高股息ETF注入了新的價值觀。在追求現金流的同時，也兼顧了企業的永續發展，這在長期來看，或許能帶來更穩定的報酬。而且，它的成分股也相對分散，不會過度集中在特定產業。如果你在乎的不只是股息，還包括公司的品格，那 00878 絕對值得深入了解。

多樣化選擇：00701 國泰股利精選

00701 國泰股利精選，也是一檔以股利為導向的ETF，它的選股策略是挑選「過去一年現金股利較高」且「預期未來一年現金股利仍將維持較高水準」的股票。這個策略的重點在於「預期」，希望能找出具有持續發放高股息潛力的公司。

我的觀察： 00701 的策略聽起來頗具前瞻性，試圖捕捉未來的股息表現。然而，「預期」總是帶有不確定性，這也是這檔ETF需要注意的地方。但若你能認同其選股邏輯，並相信其研究團隊的眼光，它也能成為你資產配置中的一員。

小結：

以上只是列舉了幾檔比較知名的高股息ETF，市場上還有其他許多選擇，例如：

• 00900 臺灣濾網高股息： 以「股利率」為核心，選取符合條件的股票。
• 00905 凱基優選高股息30： 專注於30檔優質高股息股票。
• 00907 永豐優息高股息： 納入流動性因子，強化ETF的交易便利性。
• 00915 凱基科技優選30： 聚焦科技產業，但同樣重視高股息。
• 00918 永豐台灣ESG優選多因子ETF： 結合ESG與多因子選股。

請注意： 以上ETF列表僅為舉例，並非投資建議。ETF的績效會隨市場波動而變化，投資前務必做好功課，了解其追蹤的指數、成分股、配息政策、管理費等，並評估自身風險承受能力。

如何挑選適合你的高股息ETF？我的獨門心法！

面對琳瑯滿目的高股息ETF，是不是又開始頭痛了？別急！身為一個長期投資的過來人，我整理了幾個關鍵的挑選步驟和考量點，希望可以幫助你更清晰地做出決定。

步驟一：釐清你的投資目標

這是最重要的一步！你買高股息ETF的目的是什麼？

• 純粹領息？ 還是希望能夠穩定增加被動收入？
• 短期賺價差？ 還是長期持有，期望資本利得與股息兼得？
• 想搭配其他資產？ 或是只想單純持有高股息ETF？

不同的目標，會影響你選擇ETF的側重點。例如，如果你是追求穩定現金流，那麼股利率高低、配息頻率就變得相當重要；如果你是看重長期成長，那麼成分股的產業分布、公司的成長潛力可能就更關鍵。

步驟二：深入了解ETF的選股邏輯

每一檔高股息ETF，背後都有一個獨特的選股策略。就像我前面提到的，有的看重股利率、有的強調永續、有的則結合市值或動能因子。你需要做的，就是打開ETF公開說明書，或是閱讀投信公司的介紹，去了解：

• 指數名稱： 它是追蹤什麼樣的指數？
• 選股因子： 它是如何挑選成分股的？（例如：股利率、股利發放紀錄、獲利能力、流動性、ESG評分等）
• 審核標準： 哪些條件的公司才能被納入？
• 調整頻率： 成分股多久會調整一次？（季配、半年配、年配）

我的經驗分享： 我個人比較喜歡那些選股邏輯清晰，並且能解釋得通的ETF。例如，有些ETF會特別強調「預測股利率」或是「過去配息紀錄」，我會去思考這種邏輯是否能長期奏效。我也會看看成分股的產業分布，避免過度集中在單一景氣循環產業，這樣可以降低單一產業波動對我整體投資組合的影響。

步驟三：檢視ETF的績效與風險

雖然是「高股息」ETF，但並不代表它沒有風險，而且各檔ETF的表現也會有差異。

• 歷史總報酬： 看看它過去幾年的總報酬表現（包含股息再投入）。
• 股利率： 留意其歷史股利率，但不要只看單一年度，最好是觀察一段時間的平均值。
• 追蹤誤差： 它的績效與追蹤指數的差距有多大？
• 波動度： 也就是夏普比率（Sharpe Ratio），高夏普比率代表在相同報酬下，波動度較低，表現相對穩健。

特別提醒： 過去績效不代表未來表現，這句話永遠要牢記在心！但透過了解歷史數據，我們可以對ETF的特性有個初步的認識。

步驟四：關注管理費與內扣費用

ETF畢竟是基金，會收取管理費、保管費等等內扣費用。這些費用雖然看起來不高，但長期下來，可是會侵蝕你的報酬的！

• 管理費： 這是最主要的費用，通常以年化百分比計算。
• 保管費： 基金資產的保管費用。
• 其他費用： 例如指數授權費、行政費用等。

我的看法： 我會盡量選擇管理費較低的ETF，尤其是在成分股相似的情況下，我會優先考慮費用較低的選項。畢竟，每一塊省下來的費用，都是你的獲利！

步驟五：了解配息政策與除息日

高股息ETF最重要的就是「配息」。你需要了解：

• 配息頻率： 是月配、季配、半年配還是年配？
• 除息日： 哪時候除息？
• 發放日： 股息什麼時候會發到你的帳戶？

我的經驗： 如果你希望有穩定的現金流，月配或季配可能更適合你。如果你喜歡將股息再投入，那麼除息日就不是那麼重要，重點是ETF的長期總報酬。另外，很多投資人會關注「填息」的狀況，也就是ETF在除息後，股價能否快速回到除息前的水平。這也是一個觀察ETF是否強勢的指標之一。

步驟六：檢視ETF的規模與流動性

雖然不是絕對，但規模較大、成交量較高的ETF，通常流動性較好，也就是你買賣時比較容易成交，而且價差也比較小。

• 基金規模（AUM）： 代表有多少資金投入這檔ETF。
• 成交量： 每日的交易張數。

我的建議： 對於剛入門的投資人，我會建議優先選擇規模較大、成交量較高的ETF。這樣可以確保你的交易順暢，也不容易因為市場波動造成買賣價差過大。

高股息ETF的迷思與陷阱，你不可不知！

雖然高股息ETF聽起來很美好，但投資永遠不是只有一面。以下這些常見的迷思和潛在陷阱，你一定要有所警覺，才能避開不必要的損失。

迷思一：「高股息ETF就是穩賺不賠！」

真相： 任何投資工具，只要掛上「股票」的本質，就無法保證穩賺不賠。高股息ETF的成分股是上市公司，這些公司一樣會面臨景氣、營運、甚至公司治理的風險。當市場出現系統性風險，或是成分股公司營運狀況惡化時，ETF的淨值一樣會下跌，股息發放也可能不如預期。過度神話高股息ETF，只會讓你失去戒心。

迷思二：「股利率越高越好！」

真相： 股利率高，有時候可能代表公司面臨經營困難，或是為了維持股東支持而發放的「一次性」高股息。如果公司未來獲利能力下滑，就難以持續發放高股息。更極端的情況是，有些公司為了發股息，甚至會舉債或變賣資產，這對長期投資是非常不利的。在追求高股利率的同時，更要關注公司的獲利能力、負債比以及未來發展潛力。

陷阱一：為了高股息而犧牲成長潛力

許多高股息ETF的選股邏輯，會偏向選擇發放股息較穩定的「成熟型」或「傳產型」公司。這些公司雖然配息穩定，但成長性可能相對較低。如果你希望資產能有較高的成長空間，那麼單純只持有高股息ETF，可能會錯失其他成長型產業帶來的資本利得機會。

陷阱二：追逐「除息行情」卻忽視了整體報酬

有些投資人喜歡在除息前買進ETF，期望領到股息，然後再期待股價填息。但有時候，ETF在除息後可能會因為市場氣氛、公司獲利不如預期等因素，導致股價長期低迷，無法順利填息，甚至跌破成本。這樣一來，領到的股息可能不足以彌補股價的下跌，整體報酬反而不如預期。

我的建議： 投資ETF，重點應該放在「總報酬」，也就是股價的漲跌加上股息的總和。不要過度糾結於單一年度的股利率或是除息行情，而是要以長期的角度去評估ETF的整體表現。

陷阱三：忽略內扣費用與追蹤誤差

前面已經強調過，管理費、保管費等內扣費用，會嚴重影響ETF的長期報酬。同樣是追蹤相同指數的ETF，如果一檔的管理費較高，長期下來，它的總報酬就會比管理費低的ETF來得差。此外，追蹤誤差也代表ETF的績效與其追蹤的指數之間可能存在的差距，過大的追蹤誤差也會影響投資人的權益。

常見問題解答

Q1：我應該選擇季配息還是月配息的高股息ETF？

這個問題取決於你的現金流需求。如果你希望每個月都有穩定的收入，那麼選擇月配息的ETF會比較適合。例如，你可以將幾檔不同配息月份的ETF組合起來，達到每個月都能領到配息的效果。但如果你沒有特別的現金流需求，或者習慣將股息再投入，那麼季配息、半年配或是年配的ETF也都沒有問題。有些研究顯示，從總報酬的角度來看，越頻繁將股息再投入，複利的效果會越好。因此，如果你主要目標是資產增值，那麼配息的頻率反而不是最重要的考量。

Q2：如果我想要分散風險，是不是應該一次買進好幾檔高股息ETF？

適度分散風險是好的，但過度分散反而可能稀釋你的投資效益，增加管理難度。如果你想分散風險，可以考慮以下幾種方式：

• 選擇不同選股邏輯的ETF： 例如，一檔偏重股利率，一檔偏重ESG，一檔偏重科技股。
• 選擇不同產業分布的ETF： 確保你的投資組合不至於過度集中在某個產業。
• 將高股息ETF與其他類型ETF組合： 例如，搭配市值型ETF、債券ETF等，建立一個更全面的資產配置。

但請記住，每增加一檔ETF，你都需要花時間去了解它的特性。對於新手來說，我會建議先從一兩檔你最熟悉、最了解的高股息ETF開始，等到有經驗後，再慢慢增加。重點在於「了解」和「適合」，而不是單純地越多越好。

Q3：高股息ETF會不會像個股一樣，有下市的風險？

ETF本身因為是追蹤指數，理論上只要指數還存在，ETF就不會下市。但ETF的「存續」是取決於其管理公司。如果一檔ETF的規模過小、成交量太低，導致管理公司認為繼續營運沒有效益，是有可能進行「下市」或「合併」的。不過，這通常是發生在規模非常小的ETF上。對於市場上較為熱門、規模較大的高股息ETF，下市的風險相對較低。這也是為什麼我會建議選擇規模較大、流動性較好的ETF，除了交易便利性外，也能降低這種極端風險。

Q4：我應該如何處理領到的股息？再投入還是提領出來？

這又回到你的投資目標了。如果你是希望資產能夠快速增長，追求複利效應，那麼將領到的股息「再投入」絕對是最好的選擇。你可以直接用這些股息去購買更多的ETF，讓你的持股部位擴大。如果你是需要穩定的現金流來支應日常開銷，那麼將股息提領出來使用，也是一個合理的選擇。有些投資人也會採取「股息再投入」與「部分提領」的組合策略，彈性運用。

我的經驗： 我個人是屬於希望資產穩健增長的類型，所以大部分情況下，我都會將領到的股息自動再投入，讓複利效果發揮最大化。不過，偶爾也會有一些資金上的臨時需求，那時候就會提領一部分來使用。最重要的是，找到最適合自己的節奏，不要強迫自己。

Q5：高股息ETF的股利率可以維持很久嗎？

這是一個關鍵問題，也是許多投資人最關心的。市場上的高股息ETF，其股利率並不是一成不變的。原因有很多：

• 成分股公司獲利狀況： 如果公司獲利下滑，就難以維持相同水平的股息發放。
• 公司股利政策變動： 公司可能會因為營運策略、景氣判斷等因素，調整其股利發放政策。
• ETF的選股邏輯： 不同的ETF有不同的選股標準。例如，有些ETF是基於「預估」股利率，而有些是基於「歷史」股利率。預估值自然有變動的空間。
• 市場環境： 整體經濟景氣、利率水平等，也會影響企業的獲利能力和配息意願。

因此，你不能期望高股息ETF的股利率能夠永遠維持在某個高點。定期檢視ETF的成分股、了解其追蹤指數的變動，以及關注總體經濟環境，都是非常重要的。有時候，股利率看似稍微下降，但如果ETF的整體價值（淨值）持續增長，那麼你的總體投資報酬率還是會不錯的。

總結來說，「高股息ETF有誰」這個問題，答案是多元且不斷變動的。透過深入了解，並結合自己的投資目標與風險承受能力，你一定能找到最適合你的那幾檔，為你的資產增添一份穩健的被動收入！祝你投資順利！